Gestion des flux de trésorerie – le fondement de votre entreprise
L'un des objectifs majeurs de toute entreprise est d'être rentable. Au premier plan, l'objectif est également de survivre à long terme. Des projections et un suivi périodiques des ventes, des revenus et des bénéfices sont essentiels, mais un socle majeur de continuité et de croissance pour votre entreprise est un système efficace de gestion des flux de trésorerie.
La gestion des flux de trésorerie implique un cycle intentionnel de prévision des flux de trésorerie des entreprises, de génération de liquidités par le biais des ventes, de suivi des encaissements et des paiements et d'enregistrement précis des mouvements de trésorerie –– entrées et sorties de trésorerie.
Un flux de trésorerie net positif alimente une activité commerciale ininterrompue et crée un effet de levier pour tirer parti des opportunités de croissance et d'expansion. Des flux de trésorerie suffisants sont également essentiels pour des investissements en capital importants qui, à leur tour, entraînent une augmentation des opérations et de la rentabilité.
Sans argent, il est presque impossible pour une entreprise de survivre; vous avez besoin d'argent comptant pour payer les fournisseurs, acheter des stocks, payer des impôts, rémunérer les employés et régler d'autres obligations financières d'exploitation. La nécessité d'améliorer les flux de trésorerie des entreprises est donc essentielle et critique pour chaque entreprise.
Le problème des flux de trésorerie
Les entrées de liquidités importantes sont générées par les ventes à vos clients, réalisées sous forme d'espèces; dont le timing est très important. Un retard dans les rentrées de fonds pour les ventes effectuées à crédit peut nuire aux activités commerciales normales.
Votre entreprise serait confrontée à des pressions importantes si les rentrées de fonds attendues ne se matérialisent pas à temps au milieu d'une demande croissante de sorties de fonds auprès des vendeurs et des fournisseurs. Par exemple, si un paiement important dû à partir du compte débiteur d’un client est retardé, mais que le paiement à un fournisseur pour la fourniture d’outils arrive à échéance, une entreprise qui n’a pas de trésorerie disponible serait confrontée à un problème de trésorerie insurmontable.
De plus, en cas d'incertitudes ou de facteurs externes défavorables majeurs tels que des crises, des effondrements économiques, des forces majeures ou d'autres revers d'exploitation, une entreprise peut subir une crise de trésorerie majeure.
Comment améliorer la liquidité de l'entreprise
Pour réduire le risque de goulots d'étranglement liés aux problèmes de trésorerie, votre entreprise doit concevoir des stratégies efficaces pour améliorer les flux de trésorerie.
L'amélioration des flux de trésorerie des entreprises implique la projection proactive de scénarios de trésorerie et une gestion efficace du fonds de roulement. Faites correspondre les entrées de trésorerie à court terme avec les sorties de trésorerie à court terme et de même pour les besoins de trésorerie étendus à long terme. L'adoption d'un système efficace de gestion des créances permettrait à votre entreprise d'identifier et de classer les clients qui paient à temps et ceux qui retardent ou font défaut de paiement à l'échéance. Une évaluation des risques et une gestion des clients appropriées réduisent la probabilité qu'un risque de crédit grave se produise, communément appelé perte sur créances irrécouvrables.
Enregistrez les ventes à crédit avec précision, facturez les clients dès que possible et surveillez les créances en souffrance pour réduire la possibilité de retrait de trésorerie de l'entreprise. Faites un suivi auprès des clients pour vous assurer que les paiements sont effectués à l'échéance et également pour résoudre tout conflit en temps opportun.
Conservez plus d'argent au sein de votre entreprise en négociant des conditions de paiement plus favorables avec les fournisseurs; cependant, assurez-vous de ne pas faire défaut sur les paiements aux fournisseurs afin de maintenir une bonne réputation et de maintenir des relations.
Envisagez d'autres solutions de trésorerie avec Accord Financial
Il existe d'autres solutions alternatives efficaces à un problème majeur de resserrement de la trésorerie des entreprises, dont certaines comprennent:
- Externaliser l'ensemble la gestion des comptes clients; à des agences qui exécutent avec professionnalisme et expertise dans la gestion des créances vieillissantes et des scénarios de créances irrécouvrables.
- Utilisant financement des comptes clientsutilisez le solde de vos comptes clients comme garantie pour obtenir un financement externe.
- L'affacturage de vos comptes débiteurs admissibles; obtenir un paiement initial en espèces d'une agence factorielle en échange du paiement des frais.
- Engageant solutions alternatives de chaîne d'approvisionnement pour régler les paiements des fournisseurs; obtenir des paiements anticipés en espèces par le biais d'une agence tierce à vos fournisseurs pour l'inventaire et d'autres dépenses en capital moyennant des frais ou des intérêts.
Les professionnels d'Accord travaillent avec vous pour comprendre les besoins de votre entreprise et vous proposer les meilleures stratégies de gestion des flux de trésorerie pour vous aider à réussir. Nous fournissons des solutions de trésorerie via financement des comptes clients, la gestion des comptes clients;, prêts sur actifs, prêts aux petites entreprises. et autre financement de la chaîne d'approvisionnement solutions.