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Financement des
comptes clients
peut accélérer
votre flux
de trésorerie

DÉVELOPPEZ VOTRE ENTREPRISE AVEC LES OPTIONS DE FINANCEMENT DES COMPTES RECEVEURS (A/R)

Les comptes clients sont généralement le premier actif qu'une entreprise cherche à monétiser par le biais d'un financement.

Le financement des comptes clients est un prêt sur actif c'est une excellente alternative au financement bancaire pour les petites et moyennes entreprises (PME) à la recherche d'un maximum de flexibilité. Les prêts sur comptes clients et d'autres méthodes de financement peuvent débloquer la valeur des comptes clients que vous avez gagnés mais que vous n'avez pas encore recouvrés.

Au lieu d'attendre que le client paie sa facture, ce qui peut prendre 30 à 90 jours, Accord peut avancer jusqu'à 90% de la valeur nominale de vos factures impayées. Le financement des comptes débiteurs libère des liquidités pour les dépenses d'exploitation quotidiennes et l'expansion.

En tant que petite ou moyenne entreprise, quelle que soit l'industrie que vous desservez, une grande partie du capital de votre entreprise est probablement « enfermée » dans vos comptes clients.

Le financement AR peut être la solution dont vous avez besoin pour anticiper les difficultés financières, développer votre entreprise ou résoudre vos besoins de liquidités. Cela signifie que vos propres créances peuvent vous fournir les liquidités nécessaires à votre réussite.

COMMENT FONCTIONNE LE FINANCEMENT DES COMPTES RECEVEURS ?

Dans un accord de financement des comptes débiteurs, le prêteur avance une partie de la valeur des factures impayées au bilan de votre entreprise en échange d'une commission. Votre entreprise peut ensuite utiliser les liquidités pour couvrir ses dépenses ou investir dans des opportunités de croissance.

Le financement AR peut être la réponse si votre entreprise :

  • N'était pas admissible au financement d'une banque
  • A besoin de financement pour se développer rapidement ou s'étendre
  • Est en transition pour surmonter les défis
  • Tente de combler les lacunes du cycle de trésorerie en négociant constamment avec les clients et les fournisseurs
  • A de nombreux clients
  • Fait face aux fluctuations saisonnières des comptes clients ou à d'autres défis

Que vous soyez un fabricant, un grossiste, un distributeur, une société de services professionnels ou un importateur/exportateur, si vous avez besoin de $1 million à $20 millions, notre service de financement des comptes clients adossé à des actifs peut vous aider à prospérer.

Un prêt sur actifs d'Accord adossé à des créances et à d'autres actifs est un excellent moyen de tirer parti de vos actifs pour vous aider à réussir. Vous pouvez commencer avec un financement aussi bas que $1 million et augmenter la facilité jusqu'à $20 million.

À QUOI S'ATTENDRE D'UN PRÊT SUR COMPTES À RECEVOIR

Que votre entreprise soit jeune et en croissance, mature ou en transition difficile, le financement AR vous permet de :

  • Bénéficiez d'une flexibilité financière, sans clauses restrictives
  • Augmentez votre marge de crédit au rythme de vos ventes
  • Offrez à vos bons clients des délais de paiement prolongés
  • Réussissez même avec de grandes concentrations de clients
  • Profitez des remises et des achats spéciaux proposés par vos fournisseurs
  • Concentrez-vous sur votre entreprise au lieu de courir après vos clients pour payer plus rapidement
  • Financez vos créances étrangères éligibles
  • Ne vous souciez plus des flux de trésorerie, des factures impayées et des autres dépenses professionnelles

Le financement des comptes clients offre une flexibilité financière. Au fur et à mesure que vos revenus augmentent, l'installation peut grandir avec vous.

Accord est axé sur le client et axé sur la technologie. Vous aurez accès en temps réel aux informations et à l'activité de votre compte. Vous pouvez également bénéficier de conseils professionnels en matière de crédit.

Notre équipe expérimentée a travaillé avec des entreprises dans pratiquement chaque industrie. Nous comprenons les défis auxquels vous êtes confrontés et pouvons concevoir la solution basée sur les actifs qui vous convient le mieux.

Au fur et à mesure que notre relation se développe, notre capacité à nous adapter et à répondre à l'évolution de vos besoins et de votre situation augmente également. Une fois que nous connaissons votre marché, votre modèle de vente et votre équipe, nous pouvons vous aider à vous développer avec des solutions de financement rentables.

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Questions fréquentes

Le financement des comptes clients, également connu sous le nom de financement de factures, est un type de prêt commercial dans lequel le prêteur fournit une avance sur les factures impayées de l'entreprise aux clients éligibles (généralement moins de 90 jours) afin de fournir à l'entreprise un fonds de roulement supplémentaire. .

Le financement des comptes clients a le principal avantage de fournir l'argent pour les biens et services que vous avez vendus à des conditions. Cependant, il est important de noter que cela signifie également que les comptes débiteurs de l'entreprise ne peuvent plus être utilisés comme garantie pour d'autres prêts, comme une marge de crédit.

En raison de sa flexibilité et de l'absence de covenants financiers, les créances financées via un prêt reposant sur l'actif peuvent avoir un coût plus élevé qu'un prêt bancaire classique typique. Un prêteur sur actifs exigera également des copies des documents de vente en raison de la confiance accordée à la valeur de l'actif financé et non à la solidité du bilan.

Les taux de financement des comptes clients varient grandement d'une transaction à l'autre. En règle générale, les tarifs sont basés sur le taux d'avance requis, le niveau de risque et la taille de l'installation.

Le financement des comptes clients est un prêt sur les comptes clients, alors que d'affacturage implique la vente de vos comptes clients à une société d'affacturage. Par rapport à ces facilités de prêt, les sociétés d'affacturage peuvent offrir des services supplémentaires et peuvent administrer vos comptes clients. L'affacturage peut également être structuré comme une obligation hors bilan.

Le financement des comptes clients peut libérer des liquidités pour investir dans la croissance de votre petite entreprise. Nous contacter pour savoir comment tirer parti du financement des comptes clients pour votre petite entreprise ou votre startup.

Il est toujours préférable de travailler avec une société de financement des comptes clients expérimentée, comme Accord Financial, qui a fait ses preuves en travaillant avec des entreprises de nombreux secteurs. Nous pouvons structurer une solution de financement des comptes clients en fonction des besoins uniques de votre entreprise. Nous contacter pour en savoir plus sur le financement des comptes clients pour votre entreprise.