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Programmes de financement pour les fintechs et les prêteurs alternatifs

Les solutions de financement des prêteurs d'Accord peuvent aider les intervenants du secteur des prêts alternatifs à se démarquer des institutions financières traditionnelles et à se concentrer sur ce qu'ils font le mieux : soutenir les flux de trésorerie et les besoins de financement de leurs clients.

LE MARCHÉ DES CRÉDITS ALTERNATIFS CONTINUE D'ÉVOLUER, MAIS LE BESOIN DE CAPITAL RESTE

Au Canada, le secteur du crédit alternatif a connu des changements importants avec l'arrivée de nouvelles entreprises de technologies financières (Fintech) qui créent de nouveaux créneaux. Cette évolution offre aux consommateurs un plus large choix de prêts que les prêts bancaires traditionnels et a intensifié la concurrence.

Lorsque vous choisissez de travailler avec une entreprise Fintech et d'évaluer votre coût du capital, il est important de regarder au-delà du calcul des intérêts. Il y a d'autres aspects d'une relation financière avec un prêteur à considérer. Bon nombre de ces facteurs secondaires ont des coûts et des répercussions qui sont aussi importants pour vous que les taux d'intérêt.

Au sein de l'industrie Fintech, les prêteurs les plus performants sont ceux qui peuvent le mieux exécuter les services financiers clés de contrôle des coûts d'acquisition des clients, de gestion des créances irrécouvrables et d'accès au capital à un coût raisonnable.

Alors que de plus en plus de prêteurs Fintech entrent sur le marché des prêts alternatifs, les coûts associés à AdWords, Facebook et autres marketing en ligne augmentent, ainsi que les frais de recommandation payés aux générateurs de leads et aux courtiers. Vous pouvez toujours augmenter vos dépenses dans ces domaines pour maintenir un flux de transactions élevé ; cependant, il ne s'agit pas nécessairement d'une approche durable.

Une autre façon pour un prêteur Fintech d'augmenter son portefeuille est de faire plus de prêts en abaissant les critères de notation de crédit. Cela peut produire des gains à court terme, mais entraînera certainement des douleurs à long terme. Il n'y a probablement pas de paramètre plus important pour votre entreprise que la mesure du risque de crédit et des créances irrécouvrables qui en résultent. Il est essentiel pour tout prêteur, mais impératif pour les prêteurs Fintech dont les emprunteurs ont un profil de risque plus élevé de mesurer et de suivre avec précision le risque de crédit.

Le niveau optimal de risque de crédit pour votre entreprise peut varier selon le type de prêteur Fintech que vous êtes, mais prendra en considération plusieurs facteurs, notamment votre rendement moyen, les coûts d'acquisition de clients, la durée du prêt, la sécurité disponible et les coûts de recouvrement. Ces facteurs joueront également un rôle essentiel dans la détermination de vos coûts et de votre accès au capital.

La clé d'une croissance continue pour les fournisseurs de prêts alternatifs et Fintech est une source de financement sûre et fiable.

L'expérience d'Accord en matière de prêts aux prêteurs alternatifs et Fintech signifie que nous comprenons vraiment le secteur des prêts, ce dont vous avez besoin pour vous développer et les hauts et les bas que vous rencontrerez en cours de route. Nous avons aidé les sociétés de prêt suivantes à prospérer :

  • Financement commercial :
    • avances de fonds aux commerçants;
    • L'affacturage
    • prêts aux petites entreprises.
  • Financement à la consommation :
    • financement et location de voitures d'occasio;
    • financement de la réparation automobile;
    • Prêt personnel non garanti à court terme
    • prêts pour la consolidation de dettes personnelles;
    • versements échelonnés.

Nous comprenons qu'en tant que prêteur Fintech, vous utilisez plusieurs options de financement pour répondre à vos besoins en capital. Cependant, nous pensons qu'une facilité de prêt senior renouvelable est un élément essentiel de l'équation de financement des prêteurs Fintech.

Accord peut être cette source de capital fiable pour votre entreprise de prêt alternative ou Fintech. Nous fournissons des solutions de financement aux prêteurs sous la forme de facilités sécurisées de premier rang et aidons les prêteurs alternatifs comme vous depuis des décennies.

En tant que prêteur alternatif nous-mêmes, nous comprenons les complexités, les difficultés et les opportunités auxquelles vous faites face en tant que prêteur de portefeuille à haut risque.

Nos solutions de financement du secteur des prêts offrent la flexibilité dont les fintech et les prêteurs alternatifs ont besoin pour réagir rapidement à la nature en temps réel de votre entreprise.

Notre expérience nous a appris que les sociétés de financement prêteuses les plus performantes sont celles qui trouvent des moyens créatifs d'attirer des clients sans augmenter considérablement leurs coûts d'acquisition de clients ; maximisant ainsi leur retour sur investissement marketing.

Voici quelques idées qui pourraient vous intéresser :

  • Partenariat avec d'autres prêteurs Fintech ou des acteurs traditionnels de l'industrie physique
  • Cibler des entreprises privées dans des marchés de niche spécifiques où vos coûts de marketing sont inférieurs
  • Créer des plateformes qui permettent d’établir des relations à long terme avec les clients grâce à une proposition de valeur qui se poursuivra une fois prêt remboursé.
  • Conclure des transactions avec le plus grand nombre possible de clients potentiels que vous générez.

En plus de tirer parti de vos actifs pour le capital de croissance, Accord peut également vous aider à concrétiser ces idées et bien plus encore pour que votre entreprise de prêt prospère.

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Questions fréquentes

Le financement du secteur des prêts, également connu sous le nom de financement entre prêteurs, est le processus par lequel un prêteur fournit un financement à un autre prêteur.

En tant que prêteur aux FinTech ou prêteur alternatif, vous devez vous concentrer sur de nombreux objectifs, notamment :

  • Coûts d'acquisition de clients
  • Gestion des créances douteuses
  • Attirer des clients pour développer votre portefeuille

En tant que prêteur, l'accès au capital est essentiel à votre réussite. Les solutions de financement du secteur des prêts sont conçues pour tirer parti de votre portefeuille, vous offrant des lignes de crédit qui soutiennent la croissance de votre portefeuille de prêts.

Afin d'être admissible au financement entre prêteurs, vous devez disposer de garanties suffisantes, sous la forme d'un portefeuille de prêts productifs.

De plus, la plupart des prêteurs qui offrent des solutions de financement au secteur des prêts voudront s'assurer que vous disposez de systèmes et de contrôles internes solides. De cette façon, vos directives de souscription seront appliquées de manière cohérente et vous et votre prêteur pourrez suivre de près la performance de votre portefeuille.

Pour discuter de la façon dont nous pouvons fournir une facilité de prêt entre prêteurs, appelez-nous directement au +1-800-967-0015.

Le financement entre prêteurs n'est pas intrinsèquement plus risqué que tout autre type de prêt sur actifs. Toutefois, afin d’atténuer les risques, vous devez opter pour un prêteur de l’industrie des prêts dont les solutions de financement ne vous imposeront pas une foule de clauses financières restrictives.

Bien que la plupart des grandes banques n'envisagent pas de prêter à votre entreprise à haut risque, il existe des prêteurs alternatifs, comme Accord, qui sont plus à l'aise pour fournir des solutions de financement à l'industrie du prêt contre des portefeuilles à haut risque.

Appelez-nous pour savoir comment Accord peut aider votre entreprise de prêt à haut risque au +1-800-967-0015.

Oui, les solutions de financement d'Accord destinées à l'industrie des prêts vous procureront des capitaux supplémentaires qui vous permettront de réduire votre risque en tant que prêteur en diversifiant votre portefeuille de prêts grâce à des crédits plus fiables.

Accord fournit des solutions de financement de l'industrie du prêt pour les sociétés de financement alternatives, de démarrage et Fintech servant dans une variété d'industries.

Les sociétés de financement commercial qui ont recours aux solutions de financement de l'industrie des prêts travaillent généralement dans le secteur des prêts interentreprises (B2B), notamment pour :

  • Avance de trésorerie marchand
  • L'affacturage
  • Prêts aux petites entreprises

Néanmoins, différentes entreprises du secteur marchand-consommateur (B2C) peuvent aussi profiter pleinement des solutions de financement de l’industrie des prêts, notamment pour :

  • Financement de voitures d'occasion
  • Crédit-bail et financement de réparation
  • Prêts personnels à court terme
  • prêts pour la consolidation de dettes personnelles;
  • Prêts à tempérament

Les solutions de financement de l'industrie du prêt permettent à votre Fintech ou à votre entreprise de prêt alternative de tirer parti de ses actifs afin d'obtenir un fonds de roulement. Le capital peut être utilisé pour financer la croissance, les acquisitions et d'autres objectifs de prêt alternatifs.

Le financement entre prêteurs n’est pas limité par des ratios financiers ou des clauses restrictives, de sorte que votre entreprise peut généralement emprunter davantage dans le cadre d'une facilité de financement entre prêteurs d'Accord que par l'entremise d'une banque.

Accord offre du financement entre prêteurs à des institutions partout au Canada. Visitez notre site Web Nous contacter Vous pouvez nous contacter via cette page et l'un des membres de notre équipe vous expliquera comment nous pouvons vous aider à répondre à vos besoins en matière de prêts.

Il est préférable de travailler avec un prêteur, tel qu'Accord, qui possède une expérience spécifique et une expérience réussie en matière de facilités de prêt à prêteur. Lorsque vous travaillez avec un prêteur expérimenté comme nous, vous trouverez très probablement une facilité de prêt qui est structurée de manière unique pour répondre à vos besoins uniques.

Appelez-nous directement pour en savoir plus sur les solutions de financement du secteur des prêts adaptées à votre entreprise au +1-800-967-0015.