Financement des
comptes clients
pour améliorer
votre flux
de trésorerie

Financement des comptes clients (A/R) - pour tirer avantage de votre réussite

Le financement et l'affacturage des comptes clients portent de nombreux noms - financement des comptes débiteurs, financement des CC, financement des créances, affacturage ou vente des comptes clients - mais peu importe la désignation, c'est un excellent moyen d'accélérer le flux de trésorerie de votre entreprise.

Au lieu d'attendre de 30 à 90 jours pour que les clients règlent leurs factures, Accord peut avancer jusqu'à 90 % de la valeur nominale de vos factures impayées. Cela libère de l'argent pour payer les dépenses d'exploitation quotidiennes et pour prendre de l'expansion, et vous fait gagner du temps de gestion généralement consacré aux analyses de crédit et au recouvrement.

Le financement des comptes clients, y compris l'affacturage, est une alternative populaire au financement bancaire pour les entreprises en démarrage ou en croissance et pour les entreprises déjà établies qui recherchent une souplesse maximale. Au lieu de se concentrer sur les actifs matériels de votre entreprise ou de bloquer des garanties immobilières ou personnelles, le financement des comptes clients débloque la valeur de vos clients et des comptes clients que vous possédez mais qui n'ont pas encore été payés.

La plupart des petites et moyennes entreprises manquent constamment de liquidités, en particulier celles qui vendent à crédit.

Si votre entreprise se développe rapidement ou si un événement difficile a perturbé votre cycle commercial normal, la crise de trésorerie peut s'aggraver. Lorsque les liquidités sont limitées ou que le recouvrement de vos comptes clients est un problème, le financement des comptes clients peut être la solution dont vous avez besoin pour aller de l'avant.

Il s'agit de la solution la plus efficace pour des fonds de roulement lorsque votre entreprise :

  • N'est pas admissible au financement bancaire conventionnel
  • A besoin de fonds rapidement pour croître et se développer
  • Gère une transition difficile
  • Négocie constamment avec les clients et les fournisseurs pour combler les lacunes du cycle de trésorerie
  • A de nombreux clients
  • Fait face à des demandes saisonnières difficiles

Ces problèmes vous semblent-ils familiers? Le financement des comptes clients peut être la solution. Que vous soyez un fabricant, un grossiste, un distributeur, une société de services professionnels, un importateur ou un exportateur et que vous ayez besoin de 100 000 $ ou de 20 M$, nos services de financement des comptes clients ou d'affacturage peuvent contribuer à votre réussite.

Vous pouvez commencer avec un financement des comptes clients aussi bas que $100000 et atteindre $20 million, avec une flexibilité maximale pour puiser et rembourser au fur et à mesure de l'évolution des besoins de votre entreprise.

Que votre entreprise soit jeune et en croissance, mature ou en pleine transition, le financement des comptes clients vous permet de:

  • Accédez aux fonds avec une flexibilité totale, sans clauses restrictives bancaires
  • Évoluez à votre rythme grâce à une ligne de crédit qui évolue avec vos ventes
  • Étendez les conditions de paiement à vos bons clients
  • Réussissez même avec de grandes concentrations de clients
  • Profitez des remises et des achats spéciaux proposés par vos fournisseurs
  • Concentrez-vous sur votre entreprise, pas sur la poursuite de vos clients pour payer plus rapidement
  • Financez vos comptes clients étrangers assurés

Alors que les prêteurs bancaires traditionnels se concentrent sur l'historique de rentabilité et de solidité du bilan d'une entreprise, Accord se concentre sur la qualité de crédit de vos clients. Nous finançons en fonction de la valeur de vos comptes débiteurs et non selon des clauses restrictives financières.

L'affacturage des factures en lui-même est simple. Lorsque nous achetons vos comptes clients, vous recevez immédiatement jusqu'à 90% de l'argent dû par vos clients éligibles. Avec de l'argent en main, vous pouvez reprendre la gestion de votre entreprise. Une fois que nous recevons le paiement de vos clients, nous vous envoyons le solde, moins nos frais de prêt qui comprennent la gestion et le recouvrement de vos créances.

En plus de la flexibilité financière, le financement des comptes clients vous libère du temps consacré au crédit client et au recouvrement, ce qui permet à votre équipe de se concentrer sur le renforcement des relations clés et la croissance des ventes.

Accord est axé sur le client et axé sur la technologie. Vous bénéficierez de notre logiciel d'affacturage de pointe qui vous offre un accès sécurisé en temps réel aux informations et à l'activité de votre compte. Vous bénéficierez également de notre service efficace de recouvrement des AR et de nos conseils de crédit professionnels.

Nous sommes un membre de longue date de l'International Factoring Association, où nous nous efforçons de servir la communauté d'affacturage de factures avec des présentations fréquentes sur l'affacturage, la diligence raisonnable et les meilleures pratiques de l'industrie.

Le financement des comptes clients pour les petites et moyennes entreprises est au cœur de notre activité depuis 1978. Notre équipe expérimentée a travaillé avec des entreprises de pratiquement tous les secteurs. Nous comprenons les défis auxquels vous êtes confrontés et pouvons concevoir la solution qui vous convient le mieux.

Au fur et à mesure que notre relation se développe, notre capacité à nous adapter et à répondre à vos besoins et circonstances en constante évolution augmente également. Une fois que nous connaissons votre marché, votre modèle de vente et votre équipe, nous pouvons vous aider à croître avec des solutions de financement rentables.

Questions fréquentes

Le financement des comptes clients est un type de prêt commercial dans lequel le prêteur fournit une avance sur les factures impayées de l'entreprise (généralement de moins de 90 jours) afin de fournir à l'entreprise un fonds de roulement supplémentaire. L'affacturage, une opération par laquelle vous vendez vos comptes clients à un prêteur, est un type de financement des comptes clients.

Le financement des comptes clients a le principal avantage de fournir de l'argent pour les biens et services que vous avez vendus 30 jours ou plus avant un cycle type de paiement des comptes clients. Le seul inconvénient du financement des comptes clients est qu'il y a un coût de financement à payer au prêteur ou à la société d'affacturage qui assure le financement des comptes clients.

Les taux de financement des comptes clients varient considérablement d'une transaction à l'autre. En règle générale, les taux sont basés sur le montant requis, le niveau de risque et la performance financière de votre entreprise.

L'affacturage implique la vente de vos comptes clients à une société d'affacturage, alors que vous pouvez également financer vos comptes clients en empruntant au moyen d'une ligne de crédit d'exploitation, de prêts sur actifs ou d'autres types de financement des comptes clients. Par rapport à ces facilités de prêt, les sociétés d'affacturage peuvent offrir des services supplémentaires, y compris des garanties de crédit, et peuvent administrer vos comptes clients. L'affacturage peut également être structuré comme une obligation hors bilan.

L'affacturage avec recours est une forme courante de financement des comptes clients dans laquelle vous devez racheter des créances que la société d'affacturage ne peut pas recouvrer. Alors que, avec l'affacturage sans recours, la société d'affacturage assume le risque de crédit si votre client est incapable de payer la facture en raison d'une insolvabilité ou d'autres problèmes financiers.

Le financement des comptes clients est souvent un défi pour les petites entreprises et l'affacturage est un excellent moyen pour votre petite entreprise d'augmenter sa trésorerie afin de se développer. En utilisant l'affacturage, votre petite entreprise peut libérer de l'argent pour investir dans la croissance et sous-traiter l'administration de ses comptes clients. Appelez-nous pour savoir comment vous pouvez profiter du financement des comptes clients pour votre petite entreprise ou votre entreprise en démarrage : + 1-844-932-9940 (Canada) / + 1-844-725-4225 (États-Unis).

L'affacturage est une pratique courante dans l'industrie du transport. En utilisant l'affacturage du fret, vous pouvez obtenir un accès immédiat à de l'argent liquide pour payer les chauffeurs, acheter du carburant ou entretenir votre équipement. Si votre entreprise de transport cherche à accéder à des liquidités supplémentaires grâce au financement des comptes clients, vous pouvez également envisager nos produits de financement d'équipement.

Il est préférable de travailler avec une société d'affacturage expérimentée, comme Accord Financial, qui possède de l'expérience avec des entreprises comme la vôtre et qui structurera sa solution de financement des comptes clients en fonction des besoins uniques de votre entreprise. Appelez-nous directement pour en savoir plus sur le financement des comptes clients pour votre entreprise : + 1-844-932-9940 (Canada) / + 1-844-725-4225 (États-Unis).

Vous pouvez visiter la section des transactions récentes sur notre site Web pour voir comment nous avons fourni du financement des comptes clients et d'autres facilités de prêt sur actifs à des entreprises de divers secteurs.